So bist du mit ProBetreuer von Markel und GL Spezial vollumfänglich geschützt!

Was ist passiert?

Ein Betreuer wurde nach Abschluss einer steuerlichen Abwicklung für eine betreute Person von den Erben wegen vermeintlicher Verstöße gegen steuerrechtliche Pflichten zur Verantwortung gezogen. Konkret ging es um Vorwürfe, dass Zuwendungen nicht korrekt in der Steuererklärung angegeben wurden. Zudem wurde behauptet, dass die entsprechenden steuerlichen Freibeträge nach § 10b Abs. 4 Satz 2 EStG (Zuwendungen gemeinnütziger Organisationen) nicht sachgerecht geltend gemacht wurden, was zu einer fehlerhaften Nachlassregelung und vermeintlichen finanziellen Nachteilen für die Erben führte. Die Erben forderten Schadenersatz für Steuermehrzahlungen in Höhe von 5.000 Euro.

Wer ist Geschädigter / Anspruchsteller?

In diesem Fall sind die Erben der verstorbenen Person die Anspruchsteller. Sie sehen sich durch die Steuerfehler, die sie der Tätigkeit des Betreuers zuschreiben, finanziell benachteiligt.

Wie lautet der Vorwurf?

Dem Betreuer wurde vorgeworfen, gegen die steuerrechtlichen Pflichten aus § 10b Abs. 4 EStG sowie ergänzenden Vorschriften der Abgabenordnung (§ 69 AO) verstoßen zu haben. Die Erben argumentierten, dass der Betreuer durch mangelnde Sorgfalt falsche steuerliche Angaben ermöglicht und somit finanzielle Nachteile im Rahmen der Nachlassregelung verursacht habe.

Wie hat die Versicherung die Situation bewertet?

ProBetreuer deckt Fälle wie diesen über die in der Versicherung beinhaltende erweiterte Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung ab. Im vorliegenden Fall wurde schnell deutlich, dass keine tatsächliche Pflichtverletzung durch den Betreuer vorlag. Die Versicherung erteilte dennoch Abwehrschutz und übernahm alle Kosten zur Abwehr der unberechtigten Ansprüche, inklusive der Beauftragung eines spezialisierten Anwalts. Innerhalb weniger Monate konnte nachgewiesen werden, dass die fraglichen Steuerpflichten vollständig erfüllt worden waren und etwaige Steuerforderungen aus einem Missverständnis der Rechtslage durch die Erben resultierten. Somit wurden weitere rechtliche Schritte verhindert.

Was sich daraus für dich ableiten lässt!

Als Betreuer musst du in zahlreichen Bereichen – darunter auch steuerlichen Fragen – ein hohes Maß an Fachwissen und Sorgfalt anwenden. Die Versicherung „ProBetreuer“ von Markel und GL Spezial bietet dir hier einen verlässlichen Schutz, wenn es zu Vorwürfen oder Missverständnissen kommt. Auch wenn die Fragestellungen komplex sind, sorgt die Versicherung dafür, dass dir keine finanziellen oder rechtlichen Nachteile entstehen.

Sei achtsam bei steuerrelevanten Themen und dokumentiere deine Vorgänge gründlich. Im Fall der Fälle hilft dir eine frühzeitige Kontaktaufnahme mit der Versicherung, mögliche Konflikte effizient zu klären.